El Grupo de Acción Financiera (GAFI) tiene como una de sus actividades principales:, La emisión de estándares internacionales para la efectiva implementación de medidas legales, regulatorias y operativas para el combate al LD/FT., Intervenir a través de una coalición internacional en alguna región del mundo que presente conflictos, crisis humanitarias u otras necesidades, entre otras., Promover los derechos laborales, fomentar oportunidades de trabajo decente, mejorar la protección social y fortalecer el diálogo al abordar los temas relacionados con el trabajo., Los estándares que emiten son conocidos como las 40 recomendaciones, de acuerdo con estas, la recomendación 1 en su nota interpretativa 13 menciona que:, Debe exigirse a las instituciones financieras que cuenten con controles que les permitan administrar y mitigar sus riesgos, estos no deben ser aprobados por la alta gerencia., Debe exigirse a las instituciones de gobierno que cuenten con políticas, controles y procedimientos que les permitan administrar y mitigar sus riesgos, estos deben ser aprobados por el poder ejecutivo, los cuales deben corresponder a con los requisitos nacionales así como internacionales (en su caso) así como con las guías ofrecidas por las autoridades competentes., Debe exigirse a las instituciones financieras que cuenten con políticas, controles y procedimientos que les permitan administrar y mitigar sus riesgos, estos deben ser aprobados por la alta gerencia, los cuales deben corresponder a con los requisitos nacionales así como internacionales (en su caso) así como con las guías ofrecidas por las autoridades competentes., El Sector de Ahorro y Crédito Popular se encarga de:, Ser el instrumento básico de la seguridad social, establecido como un servicio público de carácter nacional, para todos los trabajadores y trabajadoras y sus familias, Ganar dinero, Atender la demanda de servicio de ahorro y crédito de poblaciones y comunidades que no son atendidas por la banca tradicional., Nosotros como SOFIPO al formar parte del Sector de Ahorro y Crédito Popular tenemos la obligación de cumplir con:, La Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos., Las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular., Las Disposiciones de Carácter General a que se refiere el artículo 104 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular., La nueva administración decidió transicionar de un tipo de identificación _________ a una identificación __________, online/por entrevista, no presencial/presencial, presencial/no presencial, La información necesaria para la identificación no presencial consta de nombre completo sin abreviaturas, género, entidad federativa de nacimiento, fecha de nacimiento y de acuerdo con la Disposición 4 los datos del domicilio deben contener:, calle, avenida o vía debidamente especificada; número exterior, y en su caso, interior, colonia o urbanización; delegación, municipio o demarcación política similar que corresponda, en su caso; ciudad o población, entidad federativa, estado, provincia, departamento, política similar que corresponda, en su caso: código postal y país, calle sin especificar, número exterior, colonia, alcaldía, código postal, ciudad, código postal y país, Existe un único supuesto en el que las entidades podrán recibir hasta un monto máximo de 6,000 UDIS adicionales al límite de 3,000 UDIS, siendo en este caso el monto máximo de 9,000 UDIS; este caso solo puede existir cuando los fondos provienen de:, La consideración de cada Entidad., La aplicación de programas gubernamentales de apoyo en beneficio de determinados sectores de la población., La donación., Al superarse el límite de las 3,000 UDIS el riesgo aumenta por lo que las medidas también lo hacen, en estos casos tendríamos que atender a:, El anexo 2 de las disposiciones, La disposición 15, La disposición 17, Dentro del PRIMER UMBRAL del anexo 2 las aportaciones al capital social y apertura de cuenta de depósito se deberán pactar en los contratos respectivos que los abonos en el transcurso de un mes calendario no exceda del equivalente en moneda nacional a ____________ y los créditos al consumo, así como los créditos comerciales se deberá pactar en los contratos respectivos que la línea de crédito o monto otorgado no exceda del equivalente en moneda nacional a ___________, 40,000 UDIS, 70,000 UDIS, 30,000 UDIS; 60,000 UDIS, 60,000 UDIS, 100,000 UDIS, Dentro del SEGUNDO UMBRAL del anexo 2 las aportaciones al capital social y apertura de cuenta de depósito se deberán pactar en los contratos respectivos que los abonos en el transcurso de un mes calendario no exceda del equivalente en moneda nacional a ____________ y los créditos al consumo, así como los créditos comerciales se deberá pactar en los contratos respectivos que la línea de crédito o monto otorgado no exceda del equivalente en moneda nacional a ___________, 60,000 UDIS, 100,000 UDIS, 30,000 UDIS, 60,000 UDIS, 40,000 UDIS, 70,000 UDIS, Si la declaratoria del solicitante es AFIRMATIVA, la Entidad deberá deberá verificar como mínimo:, Solo el número de cliente, Solo el nombre del cliente, Nombre del cliente, número de cliente y CURP del cliente., Si la declaratoria del solicitante es NEGATIVA, se le deberá requerir a este:, una entrevista presencial, una videollamada, El envío de un formulario a través de medios electrónicos en el cual se deberán incluir al menos los datos de identificación de la disposición 4 BIS, así como la especificación del producto que pretende contratar. También, debe contener la manifestación de la autorización de uso de imagen y en su caso, la grabación de su voz., En conjunto con el cuestionario, al solicitante se le debe requerir en envío de una fotografía a color de alguno de los documentos válidos de identificación que son:, INE y cédula profesional, credencial para votar INE, pasaporte mexicano y matrícula consular, pasaporte mexicano y acta de nacimiento, , Verdadero, Falso, ¿Qué sucede con la información recabada si se suspende el proceso con el solicitante?, La entidad tiene que deshacerse de la información, Se debe almacenar la información obtenida, por lo menos durante 30 días naturales, Se le es devuelta al solicitante.

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