Care vor fi acțiunile OG în cazul în care la eliberarea unui card, în fața OG, titularul înmânează cardul altei persoane necunoscute?, OG va informa imediat directorul de sucursală, OG nu va întreprinde nici o acțiune încât titularul este în drept să facă ce vrea cu cardul său, OG va chema paza pentru a clarifica situația, O dată la câți ani se va actualiza informația privind clienții cărora i-au fost atribuit grad de risc mediu?, cel puțin odată pe an, cel puțin o dată la 2 ani, cel puțin odată la 3 ani, cel puțin odată la 4 ani, odată cu modificarea informației despre client, fără limitări temporale, Care vor fi acțiunile OG în cazul în care la efectuarea unei tranzacții, pe ecran se va afișa mesajul Atenție! Persoana non grata! Continuați?, mesajul va fi ignorat, clientul va fi verificat în meniul special, clientul va fi verificat în meniul clienți, clientul va fi verificat în ambele meniuri, escaladată către serviciul CSB, clientul va fi verificat in ambele meniuri, În ce cazuri sucursala nu va solicita de la client documente confirmative privind sursa mijloacelor bănești?, clientul primește lunar mijloace financiare de peste hotarele țării, clientul primeste frecvent mijloace financiare prin P2P, clientul primeste lunar mijloace financiare din diverse surse(pensia, salariu, indemnizații), clientul primeste lunar mihloace baneste de peste hotare de la persoana juridica, Ce tranzacții sunt admise spre executare pentru clienți ocazionali cu act de identitate expirat?, schimb valutar ce depășește suma de 20.000 mdl, eliberare transfer rapid-western union, deppunerea ratei restanței la credit, depunerea mijloacelor bănești pentru achitarea unei amenzi, nici o variantă nu este corectă, La efectuarea tranzacției de achitare anticipată a creditului de către o persoană terță în sumă de 197.000 mdl, OG va solicita următoarele documente, cel puțin, dar nelimitându-se la buletinul de identitate, anexa 8 a procedurii KYC, documentele ce justifică proveniența mijloacelor bănești, informații privind legătura dintre persoane, buletinul de identitate și anexa 8, declarației persoanei fizice/ juridice privind proveniența și utilizarea mijloacelor bănești, buletinul de identitate pentru identificare, nici un document nu va fi solicitat, La ridicarea numerarului pentru repartizarea dividentelor, OG va solicita prezentarea documentelor justificative aferente tranzacției, la orice sumă, la suma egală sau mai mare de 200.000 mdl, la suma egală sau mai mare de 300.000 mdl, la discreția UT, la solicitare DCCSB, Pentru încasările de peste hotare în conturile persoanelor fizice de la persoane fizice ce cumulativ depășesc suma de 200.000 mdl, vor fi solicitate urmatoarele, informații privind legătura dintre persoane, informații privind legătura și documente ce vor confirma modalitatea de utilizare a mijloacelor bănești, informații privind legătura și documente ce vor justifica sursa mijloacelor bănești, informații privind legătura și documente ce vor confirma modalitatea de utilizare a mijloacelor bănești precum și sursa de proveniență a acestora, luând în considerare că tranzacțiile sunt prin virament, nimic nu se va solicita, În cazul în care clientul rezident a solicitat lichidarea depozitului în sumă de 55.000 EUR, iar după lichidare, solicită efectuarea transferului valutar pe contul său deschis în Italia, OG va întreprinde următoarele acțiuni, verifică dacă la depunerea inițială au fost prezentate documente de proveniență a mijloacelor bănești, în caz că documentele nu au fost prezentate, nu au fost găsite, sau documentele prezentate sunt insuficiente, va solicita prezentarea nemijlocită a acestora, în cazul neprezentării operațiunea nu se va efectua, verifică dacă la depunerea inițială au fost prezentate documente de proveniență a mijloacelor bănești, dacă documentele nu au fost prezentate, nu au fost găsite sau documentele prezentate sunt insuficiente, va solicita completarea anexei 8, acceptă efectuarea operațiunii solicitate, În cazul în care un client nerezident a constituit un depozit în anul 2019 în sumă de 50.000 EUR, iar la expirarea acestuia, s-a adeverit că documentele justificative sunt de negăsit, iar cleintul nu este capabil să prezinte repetat documentele justificative, care sunt potențialele acțiuni, să reconstituie depozitul, să reconstituie depozitul, iar la expirarea acestuia obligatoriu să retragă mijloacele bănești din cont, să retragă mijloacele bănești din contul său, să retragă mijloacele bănești din contul său, sau să efectueze transferul mijloacelor bănești pe contul propriu din țara de origine, să efectueze transferul mijloacelor bănești pe contul propriu din țara de origine, Alegeți varianta corectă, pentru eliberările cu scopul de a achiziționa produse agricole este necesar de aplicat măsuri de precauție sporită, astfel solicitarea prezentării documentelor confirmative în termen de 10 zile lucrătoare, pentru eliberările cu scopul de a achiziționa deșeuri de metale este necesar de aplicat măsuri de precauție sporită, astfel solicitarea prezentării documentelor confirmative în termen de 10 zile lucrătoare, pentru depunerile efectuate ,, din vanzari,, se vor solicita documente de proveniență a mijloacelor bănești de la orice sumă, Alegeți varianta corectă, anexa 8 se va completa pentru orice tranzacție efectuată prin sistemul de remitere de bani western union indiferent de suma transferului, la constituirea unui depozit nou, de către un client nou, banca va solicita documente justificative de proveniență a mijloacelor bănești de la suma de 300.000 mdl, la depunerea numerarului sub formă de acordare a împrumutului în sumă de 205.000 mdl, vor fi solicitate cel puțin, dar nelimitându-se la documente precum- contract de împrumut, anexa 8, documente justificative de proveniență a mijloacelor bănești, informații privind legătura dintre părți, etc., Adevărat/Fals- documente justificative pentru operațiunea de eliberare a numerarului în valută pentru deplasări vor fi solicitate doar de la suma ce depășește echivalentul a 200.000 mdl, adevărat, fals, Alegeți varianta corectă, clientul x (persoană juridică) dorește să depună în cont suma de 300.000 mdl, ca fiind majorarea capitalului statutar, angajatul UT va solicita de la persoana juridică decizia/procesul-verbal privind majorarea capitalului statutar, completarea declarației persoanei fizice/juridice privind proveniența și utilizarea mijloacelor bănești, documente care să ateste proveniența mijloacelor bănești, clientul x (per.juridică) dorește să depună în cont suma de 300.000 mdl, ca fiind majorarea capitalului statutar, angajatul UT va solicita de la persoana juridică decizia/procesul-verbal privind majorarea capitalului statutar, Da/Nu- clientul x dorește să depună în cont suma de 550.000 mdl. documentele de proveniență a mijloacelor bănești datează din anul 2019. clientul a prezentat băncii declarația pe propria răspundere precum că mijloacele bănești au fost păstrate acasă în safeu. va fi efectuată tranzacția?, da, ?nu, Da/Nu. clientul Y, prin împuternicitul său(legalizat prin procură) săptămâna precedentă, a închis un depozit în cadrul BC OTP Bank SA în sumă de 350.000 mdl, acesta s-a prezentat la bancă pentru depunerea și ulterior constituirea unui depozit în aceeași sumă. Inițierea relațiilor de afaceri a avut loc în față în față. Acesta a prezentat următoarele documente- contract de depozit și ordin de eliberare a numerarului, însă nu a fost posibil să prezinte document ce demonstrează experiența de muncă. se va efectua tranzacția de depunere?, da, nu, Alegeți varianta ce conține doar funcții ce se atribuie la categoris PEP, vicepreședinte al curții de apel, prim viceprim-ministru, angajat al BNM, secretar de stat, vicepreședinte al autorității naționale de integrare, judecător la judecătoria ungheni, președinte al republicii moldova,, primarul satului vorniceni...., ministru, judecător al curții constituționale, primar genral al.mun Chișinău, membru al curții de conturi, comendant al armatei naționale....., Marcați afirmația corectă, finanțarea terorismului este o acțiune transfrontalieră, care alături de zona de spălare a banilor, utilizează etape similare, finanțarea terorismului este o acțiune internațională, care cumulat cu contextul anti mită și corupție, permite mutarea rapidă a fondurilor, finanțarea terorismului se alimentează din finanțări sponsorizate, neapărat în sume mari, di doar din surse ilegale, Da/Nu- clientul x (persoană juridică) dorește să retragă numerar ca rambursarea împrumutului acordat de către fondator în anul 2018 în sumă de 350.000 mdl. în acest sens au fost prezentate următoarele documente, contract de ămprumut, copia actului de identitate a împrumutătorului și formularul tipizat-delegația. tranzacția de eliberare va fi efectuată?, da, nu, Clientul Y s-a prezentat la banca pentru a ridica mijloacele bănești primite prin mesaj SWIFT în suma de 23.000 EUR, OG va întreprinde următoarele acțiuni, va elibera mijloacele bănești, încasarea a fost verificată de ambele nivele de control, analizează tranzacția de încasare a mijloacelor bănești și solicită documente justificative aferente acesteia, Ce reprezintă datele cu caracter personal?, orice informație privind persoana fizică identificabilă(persoana vizată), direct sau indirect, cum ar fi nume, prenume, numar de identificare, date de geolocalizare, identificator online(adresa IP, cookie IP) și orice elemente specifice identitații sale fizice, fiziologice, genetice, psihice, economice culturale sau sociale., orice informație privind persoana fizică sau juridică identificabilă(persoana vizata) direct sau indirect, cum ar fi nume, prenume, numar de identificare, date de geolocalizare, identificator online(adresa IP, cookie IP) și orice elemente specifice identitații sale fizice, fiziologice, genetice, psihice, economice culturale sau sociale., Bifați definiția corectă a ,, consimțământului persoanei vizate,,, orice indicație liberă, specifică, informată și fără ambiguitate a dorințelor persoanei vizate prin care aceasta, printr-o declarație sau printr-o acțiune afirmativă clară, exprimă acordul cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal referitoare la el sau ea, orie contract prin care, fără ambiguitate, a dorințelor persoana vizată și-a exprimat acordul cu privire la prelucrarea datelor...., nici una din cele expuse mai sus, care sunt datele personale cu caracter special, date privind originea etnica sau rasială, date privind opiniile politice, date privind confesiunea religioasa sau convingerile filozofice, date genetice, date biometrice, date privind sanatatea..... sau orientarea sexuală, date privind numar de identificare, nume/prenume, adresa fozică, profilul cultural, mărimea salariului, ambele variante a și b, Încălcarea securității datelor se referă la, încălcare a securității care duce, în mod accidental sau ilegal, la distrugerea datelor cu caracter personal prelucrate într-un alt mod sau la accesul neautorizat la acestea, încălcare a securității care duce, la distrugerea sau divulgarea neautorizată a datelor cu caracter personal transmise, stocate sau prelucrate într-un alt mod sau la accesul neautorizat la acestea, încălcare a securității care duce, în mod accidental sau ilegal, la distrugerea, pierderea, modificarea sau divulgarea neautorizată a datelor cu caracter personal transmise, stocate sau prelucrate într-un alt mod sau la accesul neautorizat la acestea, Principalele obligații ale operatorilor de date cu caracter personal sunt, respectarea principiilor aferente, păstrarea evidenței de prelucrare, notificarea încălcărilor, asigurarea securității datelor, respectarea securității datelor, asigurarea unui cadru normativ care să reglementeze respectarea protecției datelor cu caracter personal, Care sunt drepturile persoanelor vizate, informare, acces, rectificare, ștergere, restricționarea prelucrării, portabilitatea, opoziție, decizii automate, acces, vot, ștergere, circulare, portabilitate, opoziție, liber, restificare, ștergere, circulare, portabilitatea, opoziție, vot, Dreptul de ștergere de referă la, dreptul de a fi rectificate date, dreptul de a fi restricționate date, dreptul de a fi uitat, Dreptul la opoziție se referă la, dreptul de a fi rectificate date, dreptul de a fi restricționate date, opoziția față de prelucrarea datelor și crearea de profiluri, din motive legate de situația particulară în care se află persoana vizată, Care dintre următoarele situații constituie încălcări de securitate se referă la, un salariat își pierde calculatorul într-un aeroport și informația de pe drive nu este criptată, un salariat trimite un e-mail conținând nume și contacte ale clienților către agenția de marketing dar, din greșeală, îl trimite către o adresă de e-mail greșită, ambele variante, Orice suspiciune de încălcarea/ încălcare a legislației cu privire la domeniul protecției datelor cu caracter personal se va raporta departamentului conformitate și CSB la poșta electronică, compliance@eximbank.com, dpo@eximbank.com, aml@eximbank.com, Ce este riscul de conformitate?, riscul actual sau viitor de afectare a lichidității, care poate conduce la amenzi, daune și/sau rezoluțiunea de contracte, și la pierderea credibilității și reputația băncoo, riscul actual sau viitor de afectare a profiturilor și a capitalului, care poate conduce la amenzi, daune și/sau rezoluționarea de contracte, sau care poate afecta reputația unei bănci ca urmare a încălcărilor sau neconformării cu cadrul legal, actele normative, acordurile, practicipe recomandate sau standardele etice, riscul actual sau viitor de încălcare a reglementărilor interne, contractelor încheiate cu partenerii și clienții băncii, care poate duce la aplicarea sancțiunilor disciplinare, Sistemul de control intern (SCI) constă din, set de reguli, proceduri, metode, standarde, măsuri, structuri (organe de conducere și funcții de control, comitete specializate, departamente, unități teritoriale, ambele variante, nici o variantă, Care sunt obiectivele sistemul de control intern (SCI), identificarea, monitorizarea adecvată și minimizarea riscurilor aferente activităților financiare și dee control desfășurate, angajarea băncii în relații sigure și prudente, dezvoltarea relațiilor de colaborare cu autoritățile de supraveghere și control, implementarea procedurilor și mecanismelor de gestionare a riscurilor și minimizarea cheltuielilor, identificarea, monitorizarea adecvată și minimizarea riscurilor aferente activităților financiare defășurate, exercitarea controlului asupra respectării de cătree bancă a legislației în vigoare, asigurarea securității informației, transparenței structurii de proprietate și de control asupra băncii, soluționării conflictelor de interese., identificarea, măsurarea, gestionarea și monitorizarea riscurilor de afaceri din cadrul băncii, identificarea și gestionarea evenimentelor e neconformitate, înregistrarea și gestionarea alertelor whistleblowing, asogurarea garanțiilor de funcționare eficientă a liniilor de apărare instituite și minimizarea cheltuielilor, Sistemul de control intern (SCI) este compus din următoarele nivele, control intern nivel I- departamentul dirijare riscuri, control intern nivel II- departamentul conformitate și CSB, departamentul contabilitate, control intern nivel III- departamentul operațiuni și plăți, control intern I,II,III- FRONT-office, departamentele, CSB, audit intern, control intern I,II,III, DEPARTAMENTUL audit intern, AML, consiliul bănci...., Încălcările ce nu pot constitui obiectul alertării Whistleblowing, orice încălcare a cadrului normativ extern care reglementează modalitatea depunere a sesizărilor/reclamațiilor/plângerilor clienților, precum și orice încălcare a prevederilor ce reglementează protecția consumatorilor, orice încălcare a politicilor și/sau procedurilor interne ale băncii, cum ar fi codul de conduită/de etică al băncii, politica anticorupție, politica de conformitate, reglementările interne cu privire la achiziții, transparență în promovarea produselor și serviciilor, precum și gestionarea cadourilor și a cheltuielilor băncii, orice comportament care conduce la un conflict de interese, care rezultă din nerespectarea regulilor și procedurilor de control pentru astfel de situații, Ce este riscul de conduită?, riscul actual sau viitor de afectare a profiturilor sau capitalului, datorită culturii finaciare, de conformitate și de risc de un nivel scăzut al personalului și/sau conducerii unei instituții, care ar putea duce la pierderea credibilității și reputației băncii, riscul actual sau viitor de afectare a profiturilor și a capitalului, care poate conduce la amenzi, daune/sau rezoluționarea de contracte, sau care poate afecta reputația unei bănci ca urmare a încălcărilor sau neconformăriii cu cadrul legal, acrele nromative, acordurile practicile recomandate sau standardele etice, riscul actual sau viitor de încălcare a reglementărilor interne, contractelor încheiate cu partenerii și clienții băncii, care poate duce la aplicarea sancțiunilor disciplinare, În cazul identificării unei încălcări eligibile incluse în domeniul de aplicare a Whistleblowing, informatorul raportează încălcarea către departamentul conformitate și CSB, informatorul raportează încălcarea către comitetul de management, informatorul raportează încălcarea prin intermediul canalelor specializate, Responsabil de raportarea periodică și anuală privind corectitudinea funcționării sistemului ,,Whistleblowing,, adoptat în cadrul băncii este, departamentul conformitate și CSB, comitetul de management, departamentul audit intern, Un ,, eveniment de neconformitate,, se referă la, orice încălcare a prevederilor cadrului normativ intern/ sau a cadrului normativ extern, aplicabil activității băncii, orice încălcare a formalizată de către autoritatea de supraveghere și control al băncii, aplicabil activității băncii, nici o variantă specificată mai sus, Ce facturi comunale achităm în ab-solut meniul Încasări- Plăți Comunale?, Mpay, iute credit, moldova-gaz, apa-canal, premier energy, asigurările, variantele a și c, Care sunt etapele de efectuare a transferului de credit în cadrul băncii?, sesizarea OP și avizarea OP în sistemul operațional al băncii, sesizarea/ avizarea și procesarea OP în sistemul operațional al băncii, prezentarea/verificarea și acceptarea/ sesizarea/avizarea/procesarea OP în sistemul informațional al băncii, verificarea și acceptarea/sesizarea/avizarea/procesarea OP în sistemul informațional al băncii, Care sunt actele necesare pentru identificarea persoana fizică nerezidentă, permis de ședere permanent, pașaport de călătorie, permis de ședere temporar, variantele b și ce, Recepționarea de la clienți a OP și a documentelor justificative aferente pe suport hârtie sunt primate de către sucursalele băncii/ departamentul back office și plăți până la orele, 16-oo, 16-30, 15-30, 17-00, Cine este responsabil de introducerea în sistemul informațional al băncii a plăților în monedă națională și a plăților în valută prezentate de către client pe suport de hârtie, departamentul back-office, operatorii de ghișeu din cadrul sucursalei, CFB/directorul sucursalei, departamentul operațiuni și plăți, Sesizarea și avizarea ordinelor de plată în monedă națională se execută de către, același operator de ghișeu care a introdus plata în sistemul informațional, operator de ghișeu și de către specialistul din departamentul plății domestice, directorul sucursalei și departamentul internațional, de către doi OG diferiți din cadrul sucursalei, Sesizarea și avizarea ordinelor de plată în valută străină se execută de către, același operator de ghișeu care a introdus plata în sistemul informațional, operator de ghișeu și de către specialistul din departamentul plății domestice, operator ghișeu și departamentul internațional, de către doi OG diferiți din cadrul sucursalei, În categoria persoane fizice rezidente sunt incluse, persoane fizice(cetățeni ai RM, cetățeni străini și apatrizi) care au domiciliul în RM, atestat cu act de identitate corespunzător, inclusiv cele care se află temporar peste hotare, persoane fizice care practică, conform legislației RM, activitate de întreprinzător, precum și avocații, notarii, executorii judecătorești, persoane juridice(de drept public și de drept privat) constituie conform legislației RM, cu sediul în RM, toate enumerate mai sus, În categoria persoane fizice nerezidente sunt incluse, persoane fizice care activează ca întreprinzători sau practică alte activități în conformitate cu legislația statelor străine, persoane juridice (de drept public și de drept privat) constituite în conformitate cu legislația statelor străine, cu sediul peste hotare, misiuni diplomatice, oficii consulare și alte reprezentanțe oficiale ale statelor străine acreditate în RM, misiuni diplomatice, oficii consulare și alte reprezentanțe oficiale ale RM peste hotare, Ce document eliberează BNM în cazul scoaterii din RM a mijloacelor bănești în sumă ce depășește 10.000 euro( sau echivalentul lor), notificare, autorizație/permisiune, BNM nu eliberează documente, nici unul din răspunsurile de mai sus, Plățile și transferurile în cadrul operațiunilor valutare pot fi primite/efectuate, în monedă națională, în valută străină, în numerar/fără numerar, toate variantele de mai sus, Care este suma unui transfer valutar care poate fi realizat de PFNr fără a prezenta documente justificative, 20.000 mdl, 25.000 mdl, > 10.000 EUR, <=10.000 EUR, Ce documente confirmative este obligat să prezinte persoana fizică nerezidentă pentru efectuarea unui transfer valutar cu destinația ,, cheltuieli de familie”, documente ce confirmă calitatea de membru de familie, documente ce confirmă deținerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor bănești, documente ce confirmă necesitatea efectuării transferului de către PF în favoarea căreia se efectuează transferul, variantele a și c, În ce valută poate fi efectuat transferul de credit?, EUR, UAH și USD, USD, EUR și MDL, MDL, MDL, cât și în valută străină cu care operează banca, Ce documente confirmative este obligat să prezinte persoana fizică pentru efectuarea unui transfer valutar cu stabilirea domiciliului în străinătate, documente ce confirmă calitatea de membru a familiei, actul de identitate al persoanei fizice rezidente în care este aplicată mențiunea privind autorizarea emigrării de către organele împuternicite ale RM, documentele ce confirmă deținerea cu drept de proprietate a sumelor mijloacelor bănești supuse transferării din RM, toate variantele enumerate mai sus, Ce documente confirmative este obligat să prezinte persoana fizică pentru efectuarea unui transfer valutar în legătură cu aflarea temporară în străinătate la suma de 150 mii mdl, documente ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate( de exemplu, confirmare de la o instituție străină de învățământ, instituție medicală sau de la locul de muncă din străinătate, permisul de ședere temporară în statul străin respectiv, documente ce confirmă necesitatea efectuării de către persoană fizică a plății/transferului și conțin date despre suma plății/transferului, nu prezintă documente confirmative, nici unul din variantele de mai sus, Persoana fizică nerezidenta poate efectua plăți/transferuri în valută străină pe teritoriul RM, după cum urmează, fără prezentarea documentelor justificative în cazul transferului pe numele său în sumă ce nu depășește 10.000 EUR( sau echivalentul lor), doar cu prezentarea documentelor justificative indiferent de sumă, cu prezentarea documentelor justificative în cazul plății/transferului în favoarea unei persoane fizice/juridice în sumă ce depășește 10.000 EUR, nu necesită să prezinte documente justificative în nici un caz enumerat mai sus, variantele a și c, Ce acte se prezintă în cazul unui transfer valutar de la PJ cu destinația rambursare împrumut la suma de 50.000 EUR, autorizație BNM, notificare BNM, contract de împrumut, nici unul din documentele enumerate mai sus, variantele b si c, Ce documente trebuie să prezinte o PFR pentru a efectua un transfer în străinătate pe numele său cu scopul ,, obținerii vizei de intrare în statul străin “, documente ce confirmă necesitatea existenței în străinătate a mijloacelor bănești pe nume PF pentru obținerea vizei și conține date despre suma mijloacelor bănești, documente necesare ce confirmă scopul/motivul vizitei necesare pentru prezentarea la misiunea diplomatică/oficiul consular pentru obținerea vizei corespunzătoare, documente ce confirmă necesitatea efectuării transferului și conțin date despre suma transferului, variantele a și B, Numiți transferurile rapide pe care le eliberează banca, moneygram, western union, transfer prin bancă popolare și sondrio, get money to family, Scopurile de remiteri de bani efectuate de client sunt următoarele, a)cheltuieli de familie, b)obținerea vizei, c)cheltuieli curente, d)stabilirea domiciliului în străinătate/aflarea temporară în străinătate/e)donații/f) remitere de bani în cont propriu în străinătate, toate variantele enumerate, Variantele a,b,d,e,f, Condițiile/informațiile necesare pentru eliberare a mijloacelor bănești prin intermediul sistemelor de remitere de bani sunt, numele/prenumele platitorului, localitatea și țara platitorului, codul unic de identificare a remiterii de bani, suma și valuta remiterii, date din bi și adresa plătitorului(după caz), doar b și C, În cazul în care beneficiarul plății prezintă date eronate/incomplete sau lipsesc în cazul transferului rapid, întreprindem următoarele măsuri, corectăm datele din spusele clientului, eliberăm banii indiferent de datele incomplete, refuzam eliberarea transferului, nici una din variante, Eliberarea unui transfer rapid presupune următorii pași, eliberarea în ab-solut, după care în aplicația sistemului de remitere de bani, eliberarea doar din aplicația de remitere de bani, eliberarea în aplicația sistemului de remiteri de bani, după care în aplicația ab-solut, nu se ține cont de ordinea de eliberare a transferului, Documentele necesare privind anularea/returnarea remiterii de bani la solicitarea plătitorului, Bi valabil, formularul tipizat sau datele eferente remiterii de bani pentru care se solicită returnare/anulare, cererea tipizată de returnare/anulare completată și semnată de către client, toate variantele enumerate mai sus, Care sunt condițiile de eliberare a sistemului de remiteri de bani Get Money to Family, suma unui transfer poate fi mai mare de 100.000 EUR, transferul se efectuează doar între PF, date de buletin (telefon ), transferul se efectuează între PF și PJ, variantele a și c, Care este comisionul de cumpărare a valutei uzate, 1%, 15%, 10%, 5%, Care sunt principalele elemente de siguranță a bancnotelor în valută străină contra falsificării, filigranul, semnele magnetice, modificarea culorii inițiale, modificarea dimensiunilor geometrice, desene luminiscente, variantele a,b, e, Ce comision se achită de către persoanele fizice la cumpărarea valutei străine, 0,01%, 0,10%, 0,1%, 1%, Care este una din condițiile de acceptare a solicitării de revocarea operațiunii de schimb valutar, în decurs de o oră după finalizarea operațiunii de schimb valutar, solicitarea de revocare a fost făcută cu cel puțin 10 minute înainte de finalizarea programului de lucru al unității de schimb valutar, în decurs de 30 de minute după finalizarea operațiunii, în perioada indicată, cursul de cumpărare/vânzare a valutei străine cumpărate/vandute a fost modificat, Ce presupune în sistemul operațional al băncii tipul împuternicirii ,, singur”, drept de prima și a doua semnătură- A+C, reprezentant legal al companiei- D,E,F,G,H, drept de prima și a doua semnătură-B, drept doar de prima semnătură-A, Ce presupune în sistemul operațional al băncii tipul împuternicirii ,, pereche”, drept de prima și a doua semnătură- A+C, reprezentant legal al companiei- D,E,F,G,H, drept de prima și a doua semnătură-B, drept doar de a doua semnătură-A, Ce presupune în sistemul operațional al băncii tipul împuternicirii depunere/ridicare, drept de prima și a doua semnătură-A+C, reprezentant legal al companiei-D,E,F,G,H, drept de prima și a doua semnătură-B, drept de ridicare/depunere numerar, ridicare de la banca a documentelor bancare, cardurilor-D, Ce presupune în sistemul operațional al băncii tipul împuternicirii,, procura “, drept de prima și a doua semnătură- A+C, reprezentat legal al companiei- D, E,F,G, H, drept de prima și a doua semnătură-B, nici una din variantele de sus, În ce situație la returnarea transferului de remitere de bani, comisionul nu se returnează, la solicitarea sistemului de remiteri de bani, la solicitarea băncii platitorului, la solicitarea clientului, nici una din variante, Descrieți modul de prezentare a actelor emise de către autoritățile abilitate din RM, original, copie(xerox,poză), copia autentificată de către organele abilitate, Care sunt mențiunile necesare de a fi aplicate pe copia unui document, copia corespunde cu originalul și semnătura, copia corespunde cu originalul , data și semnătura, copia corespunde cu originalul și ștampila, copia corespunde cu originalul, date, semnătură, Etapele procesului de executare unui document de plată sunt, prezentarea ordinului de plată, verificarea și acceptarea ordinului de plată, sesizarea ordinului de plată în sistemul informațional al băncii, avizarea ordinului de plată în sistemul informațional al băncii, procesarea ordinului de plată SAPI.F)semnarea de către directorul general/g) semnarea de către contabilul șef al băncii, a,b,C,D,e, Acțiunile operatorului de ghișeu la deschiderea casei operaționale, verifică integritatea genților cu numerar transmise anterior de către el sau persoana care este suplinită spre păstrate, evaluează cu aproximație necesitățile de numerar pentru asigurarea unei deserviri continue pe parcursul zilei operaționale, alimentează casa operațională cu mijloacele necesare, dacă e cazul, alimentează casă operațională cu specimenul bancnotelor în cazul menționat la pct.2, verifică în sistemul operațional al băncii dacă userul sau de acces este atașat subdiviziunii teritoriale a băncii în care el activează la momentul deschiderii casei operaționale, toate variantele, Acțiunile operatorului de ghișeu la închiderea zilei operaționale, efectuează inventarierea numerarului în gestiune, raportează superiorul abaterii depistate, acoperă minusurile de numerar din contul de venit al sucursalei, retrage surplusul de numerar, înaintează cerere de acordare a ajutorului financiar pentru acoperirea minusului de numerar, varianta a și b, Pentru care categorii de carduri comisionul pentru serviciul Eximbank SMS info este egal cu zero, cardurile de debit, cardurile de credit, cardurile Visa gold/ cardurile business, cardurile emise pentru angajații băncii, cardurile sociale emise de bancă, variantele b,e,f, La depistarea bancnotelor suspecte de a fi false este necesar de a, returna bancnota imediat clientului, informa imediat directorul sucursalei, informa imediat șeful serviciului securitate fizica, îndruma clientul să se adreseze la inspectoratul de poliție, În documente primare de casă aferente operațiunilor efectuate de către client, sunt admise corectări sau ștersături cu semnătura obligatorie a operatorului de ghișeu, sunt admise corectări sau ștersături cu semnătura obligatorie a directorului de sucursală, nu sunt admise corectări sau ștersături, sunt admise corectări cu ștersături numai cu corectorul, Cardul de plată suplimentar se eliberează, titularului contului de plăți, deținătorul de card principal, deținătorul de card suplimentar, persoanei împuternicite de către titularul contului de plăți, persoanei împuternicite de către deținătorul de card suplimentar, variantele c și e, Care sunt condițiile de acceptare a unui document de plată spre executare, clientul are deschis cont de plăți la bancă, mijloacele bănești din contul de plăți sunt suficiente pentru efectuarea transferului, asupra mijloacelor bănești din contul de plăți al platitorului nu sunt aplicate restricții, ordinul de plată este întocmit corespunzător procedurii de completare, sunt prezentate toate documentele relevante ordinului de plată, toate variantele sunt corecte, Ce condiții trebuie să întrunească un ordin de plată în viitor pentru a fi executat, termenul maxim posibil de executare de 10 zile calendaristice, mijloacele bănești necesare să fie înregistrate în cont cel puțin cu o zi mai devreme de data executării, termenul maxim posibil de executare de 5 zile calendaristice, ordinul de plată poate fi executat în cazul lipsei mijloacelor bănești în cont, variantele a și b, Enumerați cine sunt membrii de familie în cazul transferului valutar cu destinația,, cheltuieli de familie “, soț/soție, cumnat/cumnata, soră/frate, verișor/verisoara/unchi nepot, bunic/bunica, variantele a,c,f, Sumele minime ale mijloacelor bănești (lei moldovenești și valută străină) care urmează a fi asigurate la începutul programului de lucru de operator ghișeu în CSV, 200.000 MDL, 2.000 EUR, 2.000 usd, 100.000 MDL, 2.000 EUR, și 2000 usd, 100.000 mdl, 2000 EUR, 2000 usd, Care este mărimea comisionului pentru plăți OP în moneda națională prezentate de către client pe suport de hirtie cu mențiunea ,, urgent”, 50 MDL/ PER document, 40 MDL/per document, 20 MDL/per document, 3,5 MDL/per document, Care este mărimea comisionului de perfectare OP în valută străină, 50 MDL/per document, 30 MDL/per document, 100 MDL/per document, 150 MDL/per document, Ce presupune comisionul BEN, presupune ca comisioanele băncilor plătitoare /corespondente/beneficiare se încasează separat de la plătitor, presupune că va comisioanele băncilor plătitoare/corespundente/ beneficiare se rețin de acestea din suma transferului, presupune că comisionul băncii plătitoare se încasează separat de la plătitor, iar comisioanele băncilor corespondente/ beneficiare se reținea din suma transferului, Ce presupune comisionul SHA, presupune că comisioanele băncilor plătitoare/corespondente/beneficiare se încasează separat de la plătitor, presupune că comisioanele băncilor plătitoare/corespondente/beneficiare se rețin de acestea din suma transferului, presupune că comisionul băncii plătitoare se încasează separat de la plătitor, iar comisioanele băncilor corespondente/beneficiare se reține din suma transferului, Ce presupune comisionul OUR, presupune că comisioanele băncilor plătitoare/corespondente/beneficiare se încasează separat de la plătitor, presupune că comisioanele băncilor plătitoare/corespondente/beneficiare se rețin de acestea din suma transferului, presupune că comisionul băncii plătitoare se încasează separat de la plătitor, iar comisioanele băncilor corespondente/beneficiare se reține din suma transferului, Comisionul pentru verificare autenticitate bancnota MDL/in valută străină este, 5 MDL/per fiecare bancnota, 100 MDL/indiferent de număr de bancnote, 1 MDL/per fiecare bancnotă, gratis, Ce comision se percepe la retragerea numerarului la sucursalele Eximbank fără prezența cardului pentru cardurile de debit standard, 1,5%, min 1eur, 1%min 1eur, 2%min 1 eur, gratis, Gențile sigilate cu cardurile de plată și gențile sigilate cu PIN-plicurile sunt predate către, directorul sucursalei, operatorului ghișeu din cadrul sucursalei în baza borderourilor de predare-primire a genților, doi operatori ghișeu diferiți din cadrul aceleași sucursale în baza borderourilor de predare-primire a genților, Clientul are posibilitatea să retragă mijloacele bănești la ghișeele băncii, doar cu prezența cardului în baza actelor de identitate în original, prevăzute de legislație, atât în cazul rezidenților a RM cat și a nerezidenților, cu sau fără prezența cardului în baza actelor de identitate în original, prevăzute de legislație, atât în cazul rezidenților RM, cât și a nerezidenților, Casarea cardurilor de plată și PIN-plicurilor poate fi inițiată dacă acestea nu au fost distribuite deținătorilor de card pe parcursul a următorului interval de timp, șase luni, trei luni, nouă luni, la decizia directorului sucursalei, Conform codului fiscal, care este mărimea impozitul la sursă de plată a venitului din dobânzi, în vigoare de la începutul anului 2023?, 3% pentru persoane fizice rezidente, 7% pentru persoane fizice nerezidente, 3% pentru persoane fizice rezidente, 12% pentru persoane fizice nerezidente, 7% pentru persoane fizice rezidente, variantele h și I, Ce reprezintă de fapt conturile de utilizator?, identifică utilizatorul/ permit accesul la resurse informaționale, au formă prestabilită( ex. prenume/nume și/sau nume.prenume, pot fi modificate de către utilizator ori de câte ori este necesar, sunt date care pot fi utilizate/transmise către alți utilizatori, Care este politica de parole stabilită în cadrul băncii?, vor conține minim 8 caractere, cifre/litere/simboluri speciale/expiră la 30 zile/pot fi modificate de către utilizator ori de câte ori se consideră necesar, vor conține minim 4 caractere, cifre/litere/ nu expiră dar pot fi modificate de către utilizatori ori de câte ori se consideră necesar, sunt date care pot fi utilizate/transmise către alti utilizatori în cazuri de urgență

Testare OG

โดย
สั่งพิมพ์
ฝัง

ลีดเดอร์บอร์ด

สไตล์ภาพ

ตัวเลือก

สลับแม่แบบ

คืนค่าการบันทึกอัตโนมัติ: ใช่ไหม