Julgue a alternativa a seguir: A AIR devidamente documentada e aprovada pela alta administração diminui a necessidade de revisão periódica, desde que não haja alterações formais nos produtos, clientes, canais ou áreas geográficas da organização., Verdadeiro, Falso, A AIR é considerada uma ferramenta dinâmica porque:, Deve ser feita apenas uma vez, Depende exclusivamente do regulador, Precisa ser revisada conforme mudanças no negócio e no ambiente externo, Elimina riscos automaticamente, Avaliar controles existentes significa:, Confirmar se há controles documentados, Verificar se os controles reduzem efetivamente o risco identificado, Criar novos controles automaticamente, Eliminar riscos residuais, Um plano de ação eficaz deve conter, obrigatoriamente:, Apenas a descrição do risco, Responsáveis, prazos e ações específicas, Aprovação do regulador, Comunicação externa, O principal papel do colaborador no contexto da AIR é:, Criar políticas internas, Executar auditorias externas, Identificar, seguir controles e reportar situações de risco, Aprovar classificações finais de risco, O risco geográfico tende a ser maior quando:, O país possui economia estável, O cliente é pessoa física, O volume transacionado é médio, A região apresenta histórico de crimes financeiros ou sanções, Ao mapear riscos por canal de distribuição, a área de compliance concluiu que determinado canal não presencial possui controles tecnológicos robustos, mas apresenta baixa rastreabilidade documental em etapas específicas do processo. A classificação de risco deve considerar que:, A fragilidade na rastreabilidade pode comprometer a efetividade global do controle, exigindo reavaliação do nível de exposição., A existência de controles tecnológicos robustos elimina a necessidade de avaliar fragilidades pontuais., O risco deve ser classificado exclusivamente com base na tecnologia empregada., A ausência de incidentes registrados torna desnecessária a revisão da classificação., Durante a revisão anual da AIR, foi identificado que não houve mudanças formais em seus produtos ou estrutura operacional. Entretanto, o regulador publicou novas orientações sobre tipologias de lavagem de dinheiro envolvendo operações digitais. Nesse cenário, a Delfinance deve:, Manter a AIR inalterada, pois não houve mudanças internas relevantes., Atualizar a AIR apenas se houver ocorrência concreta de evento suspeito., Aguardar determinação formal do regulador para proceder com ajustes internos., Reavaliar os riscos considerando o novo contexto regulatório e possíveis impactos nos canais e produtos existentes., Um controle ineficaz significa que:, O risco não existe, O controle não reduz o risco de forma adequada, O controle é caro, O controle não precisa ser revisado.

AIR

by
Print
Embed

Leaderboard

Visual style

Options

Switch template

)
Continue editing: ?