Müştəri hesabına kəskin şəkildə fərqli və böyük məbləğdə nağd vəsait daxil edir və mənşəyini "şəxsi yığımdır" deyir. Filial əməkdaşı nə etməlidir?, Məbləğdən asılı olmayaraq sənədsiz qəbul etməlidir, Vəsaitin mənşəyini təsdiq edən rəsmi sənəd tələb etməli, şübhə yarandıqda AML-ə bildirməlidir, Faydalanan mülkiyyətçi (Beneficial Owner) dedikdə kim nəzərdə tutulur?, Şirkətin yalnız sənəd üzərində olan direktoru, Hüquqi şəxsə son həddə nəzarət edən və ya onun faktiki sahibi olan fiziki şəxs, Müştəri hesab açmaq üçün müraciət edir, lakin şəxsiyyət vəsiqəsindəki şəkil və ya məlumatlarda açıq-aşkar uyğunsuzluq görürsünüz. İlk addımınız ne olmalıdır?, Hesabın açılmasını dayandırmaq və dərhal daxili qaydalara uyğun olaraq Komplayens / Təhlükəsizlik bölməsinə məlumat vermək, Müştəriyə heç nə demədən hesabı açıb, sonra Komplayensə yazmaq, Şirkət rəhbəri (direktoru) öz hesabından fiziki şəxs olan üçüncü bir tərəfə "nizamnamə kapitalının artırılması" təyinatı ilə köçürmə etmək istəyir. Əməliyyat icra olunmalıdır?, Bəli, müştərinin öz vəsaitidir, istədiyi təyinatla köçürə bilər, Xeyr, nizamnamə kapitalı yalnız hüquqi şəxsin hesabına mədaxil/köçürülə bilər, əməliyyat təyinatı yanlışdır və saxlanılmalıdır, Yeni hesab açan müştəri tələb olunan kimlik və ya fəaliyyət sənədlərini təqdim etməkdən yayınır və ya suallara qeyri-müəyyən cavablar verir. Filialın addımı:, "Müştərini tanı" (KYC) prinsipi pozulduğu üçün hesabın açılmasından imtina etmək və şübhəli halları AML-ə bildirmək, Müştəri itirməmək üçün hesabı açmaq, sənədləri sonra gətirməsini tapşırmaq, Safe harbour prinsipi nəyi təmin edir?, SAR göndərən şəxsin qorunması, Müştəri məlumatlarının qorunması, "Smurfing / Structuring" (Əməliyyatların parçalanması) dedikdə nə başa düşülür?, Müştərinin eyni gündə müxtəlif valyutalarda mübadilə etməsi, Limitlərə və monitorinqə düşməmək üçün böyük məbləğin kiçik hissələrə bölünərək köçürülməsi

Compliance

by
Print
Embed

Leaderboard

Visual style

Options

Switch template

Continue editing: ?